所以現在銀行和金融機構對這方麵的排查也是越來越嚴格了。尤其是現在幾乎每一家商戶都有POS機,銀行更是會對這些商戶做重點監管。
然而有一類商戶卻不在這個監管的行列中,那就是證券機構以及……房產中介。
因為對於小商戶來說,大額且為整數的刷卡記錄,都會被監管係統懷疑套現,進而追查。
但是證券機構和房產中介公司的日常經營中,這樣的數額就十分正常了。畢竟客戶刷定金,總不可能是刷個18888或者36666這樣的零頭吧?
葉春他們利用的也正是這一點。如果金額不大,那隻需要讓套現的人刷卡,再通過公司財務匯入他們的個人賬戶,從中收取手續費。
就算是10萬,20萬,甚至是50萬這樣的大額套現,也有辦法。無非就是偽造一份購房協議罷了,事後再托詞買賣雙方約定無責解約,財務才不會管你到底怎麽回事呢。隻要手續齊全,一切照辦。
但是前期作為套現的錢款,卻已經從信用卡裏刷出來了。
這樣的方法,倒是跟吳德民想借房款保證金賬戶洗錢的套路,有異曲同工之妙了。
葉春這時已經慌了神了,依然試圖解釋道:“陳區……”
“閉嘴。”陳晉喝道:“葉春,你好厲害啊!一年20萬,按照5%計算,你隻是一年之內,竟然就幫人套現了至少400萬的現金?”
“你知道這樣的數目,是什麽後果嗎?”
“啊!”葉春傻了!他上哪知道去?無非就是幫人套個信用卡而已,能是什麽後果?
他急忙看向葉子嘯,葉子嘯也是緊皺眉頭,飛速思索著。
對於這些人幫人套信用卡的事情,他是心知肚明的。但他也沒想到,他們的膽子會大到這個程度。事到如今,還有什麽辦法?
隻見陳晉在電腦上按動了一下,隨後笑道:“非法經營罪,500萬以下,處非法所得1-5倍的罰款,5年以下有期徒刑。500萬-1000萬,屬於情節特別嚴重,處非法所得1-5倍的罰款或沒收財產,5年以上有期徒刑。葉春,真要是查起來的話……不知道你在哪一檔呢?”
他說著,把電腦屏幕轉了過去對著眾人,上麵顯示著的是“刑法二百二十五條”。
“哐當!”
葉春直接嚇得砸翻了凳子癱坐在地,隨後艱難的爬起身道:“陳區,陳區!我知道錯了,你千萬不能報案呐!以後我什麽都聽你的,全都聽你的!”
陳晉厭惡的看了他一眼,隨後又拿起另外兩人的流水單,淡淡問了一句:“你們呢?是不是也覺得業務壓力太大,需要貼補家用?”
有了葉春這個前車之鑒,金鑫和鮑澤海兩人哪還能生出什麽抵抗的心理?
掙再多的錢,那也得有命花不是?他們套現的金額雖然沒有葉春那麽多,但也絕對超過500萬了。
5年以上有期徒刑?
在他們幫人套現,同時樂嗬嗬的收著手續費的時候,他們可從來沒想到過會有這麽一天呐……
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